Логин: 
Пароль: 
 
  ПРОДУКТЫ
Решения для Банков
Решения для предприятий
Решения для IT-служб
  О КОМПАНИИ
История
Партнеры
Внедрения
Офис
English
  СЕРВИСЫ
Upgrade
Послать письмо
Презентации
Карта сайта
  НОВОСТИ
архив за 2012
архив за 2011
архив за 2010
архив за 2009
архив за 2008
архив за 2007
архив за 2006
архив за 2005
архив за 2004
архив за 2003
архив за 2002
архив за 2001
архив за 2000
RSS канал
  Главная страница / ПРОДУКТЫ / Решения для Банков / ИБС BankManager / РКО клиентов

Модуль расчета платы за Расчетно-Кассовое обслуживание и начисления процентов на остатки текущих и расчетных счетов клиентов.

Функциональная подсистема "Расчетно-кассовое обслуживание" предназначена для расчета, начисления и причисления или списания сумм или процентов комиссионного вознаграждения за банковское и кассовое обслуживание, за хранение средств на расчетных счетах клиентов, за расчеты через ЦБ - с использованием предусмотренных в системе схем начисления.

Настройка типовых тарифных планов

Гибкая настройка  схем начисления позволяет, отталкиваясь от типовых тарифов, разработанных банком, настроить Виды договоров на обслуживание, стандартные тарифные сетки и шкалы сумм и %%, взимаемых за  обслуживание.
При регистрации в системе договора с конкретным клиентом заводится договор определенного Вида(типа), в котором определены схема начисления, периодичность начисления,  проверки при начислении и  индивидуальные счета договора. В типовые условия  конкретного договора вносятся индивидуальные изменения тарифов  или дополнения    условий, если таковые предусмотрены.

Периодичность запуска начисления платы определяется  индивидуально для каждой  операции/услуги: от одного дня, месяца, квартала до одного года. При этом поддерживается схема ежедневного начисления %%  с  причислением суммы начисленных процентов по окончании установленного периода (от ежедневного до ежемесячного).

Ведение журналов начислений, выплат, списаний

По окончании расчета сумм, расчет утверждается ответственным исполнителем  и переводится в "Журнал начислений", а затем в "Журнал Выплат/Списаний". На каждом этапе  в основном "Журнале операций" Bank Manager формируются документы по начислению%%, причислению %%  или  списанию комиссий.
При списании платы за обслуживание обеспечивается контроль наличия картотечной задолженности по счету и  достаточности сальдо на счете - при наличии картотеки или недостатке сальдо   - комиссия со счета не списывается,  а ставится в картотеку отложенных документов.

Все этапы обслуживания  договоров РКО  сопровождаются  подготовкой необходимых форм отчетности:
Ведомостей начисленных и списанных сумм и %%, Расшифровок начисления для предоставления клиенту, Платежных Требований и Мемориальных  документов.

Расчет комиссий непосредственно при вводе операций

По определенным видам банковских операций/услуг   поддерживается схема взимания комиссии  непосредственно при  оказании услуги  или проведении операций.

При этом расчет сумм комиссий  осуществляется  на основании тарифных планов и дополнительной информации  о конкретном счете клиента или договоре. По результатам расчета комиссии  автоматически порождается  документ на списание комиссии согласно предварительной схеме (с выделением сумм НДС и Чистого дохода, или отнесением сумм комиссий по разным счетам Доходов в  зависимости от принятых в учетной политике банка правил учета доходов).

Примеры некоторых  поддерживаемых технологий обслуживания  и схем  расчета комиссий:

За выдачу наличных денежных средств с учетом наличия предварительной заявки на бронирование  средств с клиента взимаются различные виды комиссий, размеры которых устанавливаются банком. Комиссии могут взиматься по различным тарифам в зависимости от наличия предварительной заявки И совпадении (ИЛИ не совпадения) забронированной суммы и фактически снимаемой суммы;
 Различные тарифы комиссии за снятие наличных в зависимости от направления расходования средств (СКО) с отнесением суммы дохода на разные лицевые счета доходов.
 При расчете и списании комиссии  за переводы в рублях и иностранной валюте, сумма комиссии может рассчитываться в разных валютах и взиматься с различных счетов (счета, с которого  списывается сумма перевода, через кассу, с другого счета  клиента в этом же банке:)  при этом  обеспечивается пересчет тарифов в иностранной валюте в сумму рублевого эквивалента по курсу, указанному в параметрах начисления.
 При начислении процентов используются различные ограничительные условия типа проверки  ненарушения условия о гарантированном  остатке в течение определенного числа дней и т.д.
 
Новые схемы начислений легко настраиваются  благодаря механизмам параметризации схем и возможностям  произвольного расширения  перечней  операций по начислению и тарифных планов.

 
c 2000 - 2013 Деловые Консультации, Санкт-Петербург